Con casi 80 millones de propietarios en Estados Unidos, te sorprendería saber que el 95% de ellos tiene algún tipo de seguro de vida, aunque el 60% está subasegurado. Esto significa que aproximadamente 45.6 millones de hogares siguen en riesgo si sufren una pérdida cubierta en su hogar. En este artículo cubriremos cuántas personas en EE.UU. tienen cobertura, algunas estadísticas de reclamaciones y los costos promedio del seguro de vida.
Principales Estadísticas de Seguro de Vida:
- Más del 95% de propietarios en EE.UU. tienen seguro de vida.
- El monto promedio de reclamo de seguro de vida es de $12,474.
- El costo promedio del seguro de vida es $109.00 por mes en EE.UU.
- El 60% de hogares asegurados están subasegurados en su póliza de seguro de vida.
- El 78% de todas las pólizas de seguro de vida son Pólizas HO-3.
- El 85% de propietarios tienen seguro contra incendios.
- El 98% de reclamos anuales son por daño a la propiedad.
- El 5% de hogares asegurados presentó un reclamo exitoso en 2019.
- El daño por agua y congelamiento representó el 29.4% de las pérdidas de seguro de vida en 2019.
- El 34.4% de pérdidas de seguro son causadas por reclamos relacionados con vientos.
TABLA DE CONTENIDOS
Número de Propietarios en EE.UU. con Cobertura
¿Cuántas Personas Tienen Seguro de Vida en EE.UU.?
Más del 95% de propietarios en EE.UU. tienen una póliza de seguro de vida.
¿Cuántas Personas No Tienen Seguro de Vida en América?
Aproximadamente el 5% de propietarios en América no tienen seguro de vida.
¿Cuántos Hogares Están Subasegurados en América?
El 60% de hogares asegurados están subasegurados en su póliza de seguro de vida.
Costo Promedio del Seguro de Vida
¿Cuál es el Costo Promedio del Seguro de Vida?
El costo promedio del seguro de vida es alrededor de $109.00 por mes en Estados Unidos y los propietarios ahora están comenzando a comprender cuán costoso puede ser el seguro para su hogar. Es esencial comparar tasas y buscar opciones antes de comprar una póliza.
Costo Promedio del Seguro de Vida por Estado
A continuación cubrimos el costo promedio del seguro de vida
Tipos de Pólizas de Seguro de Vida
¿Cuál es la Póliza de Seguro de Vida Más Popular?
Según el Insurance Information Institute, aproximadamente el 80% de todas las pólizas de seguro de vida son pólizas HO-3 y el 85% de propietarios tienen cobertura de seguro contra incendios en su plan.
Los 8 tipos de pólizas de seguro de vida son:
- HO1: Forma Básica
- HO2: Forma Amplia
- HO3: Forma Especial
- HO4: Forma para Inquilinos
- HO1: Forma Básica
- HO2: Forma Amplia
- HO3: Forma Especial
- HO4: Forma para Inquilinos
- HO5: Forma Integral
- HO6: Forma Condominio
- HO7: Forma Hogar Móvil
- HO8: Forma Hogar Antiguo
Estadísticas de Reclamos de Seguro de Vida
¿Cuál es el Monto Promedio de Reclamo de Seguro de Vida?
El monto promedio de reclamo de seguro de vida es $12,474, con el 98 por ciento de reclamos anuales provenientes de daño a la propiedad y el 34.4 por ciento de esos reclamos provenientes de causas relacionadas con vientos. El 5% de hogares presentan un reclamo exitoso de seguro de vida anualmente.
Compañías de Seguros por Cuota de Mercado en EE.UU.
Las 10 Mejores Compañías de Seguro de Vida Basadas en Cuota de Mercado
A continuación cubrimos las 10 principales compañías de seguro de vida basadas en tamaño de mercado:
- Allstate – 8.44%
- American Family – 3.23%
- Farmers Insurance – 5.96%
- Liberty Mutual – 6.86%
- Nationwide – 3.60%
- State Farm – 18.63%
- Travelers – 3.76%
- Farmers Insurance – 5.96%
- USAA – 6.05%
Conclusiones Finales
Tomando Acción
El costo promedio del seguro de vida es $109.00 por mes, pero la mayoría de propietarios (60%) están subasegurados en su póliza y solo el 78% tienen pólizas HO-3. Esto significa que muchas personas pueden no estar cubiertas para algunas pérdidas como daño por agua o congelamiento que representan el 29.4% de pérdidas de seguro de vida en 2019.
Si no estás seguro de cuánta cobertura debe tener tu hogar, o si la que tienes no es suficiente para lo que cuesta, puedes revisar este artículo sobre cómo obtener cotizaciones instantáneas de seguro de vida y cobertura inmediata con precios asequibles y límites más altos.
Fuentes:
Value Penguin | Insurance Information Institute |