Con casi 80 millones de propietarios de vivienda en Estados Unidos, te sorprendería saber que el 95% de ellos tiene algún tipo de aseguranza de casa, pero el 60% está infrasegurado. Esto significa que unos 45.6 millones de hogares siguen en riesgo si sufren una pérdida cubierta en su casa. En este artículo cubriremos cuántas personas en EE.UU. están cubiertas, algunas estadísticas de reclamos y los costos promedio de la aseguranza de casa.
Principales Estadísticas de Aseguranza de Casa:
- Más del 95% de los propietarios en EE.UU. tiene aseguranza de casa.
- El monto promedio de un reclamo de aseguranza de casa es de $12,474.
- El costo promedio de la aseguranza de casa es de $109.00 al mes en EE.UU.
- El 60% de los hogares asegurados está infrasegurado en su póliza de aseguranza de casa.
- El 78% de todas las pólizas de aseguranza de casa son pólizas HO-3.
- El 85% de los propietarios tiene seguro contra incendios.
- El 98% de los reclamos anuales son por daños a la propiedad.
- El 5% de las casas aseguradas presentó un reclamo exitosamente en 2019.
- Los daños por agua y congelamiento representaron el 29.4% de las pérdidas de aseguranza de casa en 2019.
- El 34.4% de las pérdidas de seguro son causadas por reclamos relacionados con el viento.
Número de Propietarios en EE.UU. Con Cobertura
¿Cuántas Personas Tienen Aseguranza de Casa en EE.UU.?
Más del 95% de los propietarios en EE.UU. tiene una póliza de aseguranza de casa.
¿Cuántas Personas No Tienen Aseguranza de Casa en EE.UU.?
Alrededor del 5% de los propietarios en EE.UU. no tiene aseguranza de casa.
¿Cuántos Hogares Están Infrasegurados en EE.UU.?
El 60% de los hogares asegurados está infrasegurado en su póliza de aseguranza de casa.
Costo Promedio de la Aseguranza de Casa
¿Cuál Es el Costo Promedio de la Aseguranza de Casa?
El costo promedio de la aseguranza de casa es de alrededor de $109.00 al mes en Estados Unidos, y los propietarios apenas están empezando a comprender lo costoso que puede ser asegurar su casa. Es esencial comparar tarifas y buscar opciones antes de comprar una póliza.
Costo Promedio de la Aseguranza de Casa por Estado
A continuación cubrimos el costo promedio de la aseguranza de casa por estado. Pronto habrá más estados.
| Estado | Prima Mensual Promedio | Estado | Prima Mensual Promedio |
|---|---|---|---|
| Alabama | $119 | Montana | — |
| Alaska | — | Nebraska | — |
| Arizona | $69 | Nevada | $63 |
| Arkansas | $114 | New Hampshire | — |
| California | $84 | New Jersey | — |
| Colorado | $125 | New Mexico | $85 |
| Connecticut | — | New York | — |
| Delaware | — | North Carolina | — |
| District Of Columbia | — | North Dakota | — |
| Florida | $163 | Ohio | $72 |
| Georgia | $106 | Oklahoma | $280 |
| Hawaii | $92 | Oregon | $56 |
| Idaho | — | Pennsylvania | $78 |
| Illinois | — | Rhode Island | — |
| Indiana | $83 | South Carolina | $106 |
| Iowa | — | South Dakota | — |
| Kansas | — | Tennessee | $100 |
| Kentucky | — | Texas | $155 |
| Louisiana | $164 | Utah | $60 |
| Maine | $74 | Vermont | — |
| Maryland | $86 | Virginia | $83 |
| Massachusetts | $124 | Washington | — |
| Michigan | $78 | West Virginia | — |
| Minnesota | $112 | Wisconsin | $65 |
| Mississippi | $128 | Wyoming | — |
| Missouri | $107 |
Tipos de Pólizas de Aseguranza de Casa
¿Cuál Es la Póliza de Aseguranza de Casa Más Popular?
Según el Insurance Information Institute, aproximadamente el 80% de todas las pólizas de aseguranza de casa son pólizas HO-3 y el 85% de los propietarios tiene cobertura contra incendios en su plan.
Los 8 tipos de pólizas de aseguranza de casa son:
- HO1: Forma Básica
- HO2: Forma Amplia
- HO3: Forma Especial
- HO4: Forma del Inquilino
- HO5: Forma Integral
- HO6: Forma de Condominio
- HO7: Forma de Casa Móvil
- HO8: Forma de Casa Antigua
Estadísticas de Reclamos de Aseguranza de Casa
¿Cuál Es el Monto Promedio de un Reclamo de Aseguranza de Casa?
El monto promedio de un reclamo de aseguranza de casa es de $12,474, con el 98 por ciento de los reclamos anuales provenientes de daños a la propiedad y el 34.4 por ciento de esos reclamos provenientes de causas relacionadas con el viento. El 5% de las casas presenta un reclamo de aseguranza de casa exitoso de forma anual.
Compañías de Seguros por Cuota de Mercado en EE.UU.
Las 10 Mejores Compañías de Aseguranza de Casa Según su Cuota de Mercado
A continuación cubrimos las 10 mejores compañías de aseguranza de casa según su tamaño de mercado:
- Allstate - 8.44%
- American Family - 3.23%
- Farmers Insurance - 5.96%
- Liberty Mutual - 6.86%
- Nationwide - 3.60%
- State Farm - 18.63%
- Travelers - 3.76%
- USAA - 6.05%
Reflexiones Finales
Tomar Acción
El costo promedio de la aseguranza de casa es de $109.00 al mes, pero la mayoría de los propietarios (60%) está infrasegurada en su póliza y solo el 78% tiene pólizas HO-3. Esto significa que muchas personas podrían no estar cubiertas para algunas pérdidas, como los daños por agua o congelamiento, que representaron el 29.4% de las pérdidas de aseguranza de casa en 2019.
Si no estás seguro de cuánta cobertura debería tener tu casa, o si la que tienes no es suficiente para lo que cuesta, puedes revisar este artículo sobre cómo obtener cotizaciones instantáneas de aseguranza de casa y cobertura inmediata con precios accesibles y límites más altos.
Fuentes: Value Penguin | Insurance Information Institute